Exploitatiebegroting 

Omzet en brutowinst (ex. BTW)

jaar 2002 (werkelijk)

1e Jaar

2e Jaar

Totaal omzet

 €     332.000

100%

 €     375.000

100,0%

 €   400.000

100,0%

Inkoopwaarde producten / diensten

 €     159.000-

-48%

 €     180.000-

-48,0%

 €   190.000-

-47,5%

Bruto winst

 €     173.000

52%

 €     195.000

52,0%

 €   210.000

52,5%

Kosten

1e Jaar

1e Jaar

2e Jaar

Personeelskosten *

 €        73.200

22%

 €        50.000

13,3%

 €     50.000

12,5%

Algemene Kosten

 €          2.700

1%

 €          5.000

1,3%

 €        5.000

1,3%

Huisvesting- en inventariskosten *

 €        22.500

7%

 €        23.000

6,1%

 €     26.000

6,5%

Vervoer / transportkosten

 €          3.800

1%

 €          7.500

2,0%

 €        7.500

1,9%

Verkoopkosten

 €          8.900

3%

 €        10.000

2,7%

 €     10.000

2,5%

Administratiekosten

 €        20.500

6%

 €        10.000

2,7%

 €     10.000

2,5%

Afschrijvingen

 €        36.200

11%

 €        38.000

10,1%

 €     38.000

9,5%

Rente- en bankkosten

 €          7.800

2%

 €        11.000

2,9%

 €     10.000

2,5%

Totaal kosten

 €     175.600

53%

 €     154.500

41,2%

 €   156.500

39,1%

Winst voor belasting

 €         2.600-

 €        40.500

 €     53.500

Privé-uitgaven

 €                 -  

0%

 €        22.000

5,9%

 €     22.000

5,5%

inkomstenbelasting

 €          9.000

 €     15.000

Winst die in het bedrijf blijft

 €          2.600-

-1%

 €          9.500

2,5%

 €     16.500

4,1%

Toetsing aflossingscapaciteit

1e Jaar

2e Jaar

Winst die in het bedrijf blijft

 €          9.500

 €     16.500

Afschrijvingen

 €        35.000

 €     35.000

Cash flow (beschikbaar voor aflossing en investeringen)

 €        44.500

 €     51.500

Betalings -en aflossingsverplichtingen

1e Jaar

2e Jaar

Middellang bankkrediet

 €        20.000

 €     20.000

Inperking rekening-courant bankkrediet

 €          5.000

 €        5.000

Uitbreidingsinvesteringen

 €                 -  

 €     15.000

 €        25.000

 €     40.000

Liquiditeitsmutatie

 €     19.500

 €   11.500